Пять шагов в инвесторы [Шергина]

Описание

Программа курса – 24 поток:

Модуль 1. Составляем грамотный финансовый план, проводим check-up своих финансов, “стелим соломку”, чтобы гарантированно достичь своих целей

Портфельная теория: пассивные портфельные инвестиции vs активные и спекулятивные. В чем преимущество метода Asset Allocation.
Ставим финансовые цели, составляем свой финансовый план
Краткая история фондового рынка, доходность разных классов активов
Влияние времени на волатильность и доходность инвестиций
Как не сойти с пути: полезные финансовые привычки
Наводим порядок в личном бюджете: анализ доходов и расходов, анализ активов и пассивов
Семья и деньги, брак, развод, наследование – их влияние на ваши инвестиции
Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, критических заболеваний (рак, инфаркт, инсульт и т.п.) и потери трудоспособности, развода, взыскания и прочих непредвиденных обстоятельств, которые могут помешать достижению целей

Модуль 2. Биржа, брокер, ИИС и его преимущества

Как работает биржа
Какие бывают рынки
Брокер vs управляющая компания
Как выбрать брокера
Рейтинг брокеров
Черный список брокеров: кому точно нельзя доверить ваши деньги
Индивидуальный инвестиционный счет и его налоговые выгоды (как ежегодно возвращать до 52 000 рублей в виде налоговых вычетов с ваших с ваших инвестиций)
Какой тип вычета выбрать

Модуль 3. Изучаем классы активов

Основные классы активов: акции, облигации, их риск и доходность
Коллективные инвестиции: ПИФы – почему это bad idea?
ETF и его преимущества. Обзор ETF, торгующихся на Московской бирже
Инвестиции в золото: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды
Инвестиции в недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости

Mодуль 4. Составляем свой портфель

Основы современной портфельной теории
Риск и доходность, за что экономист Гарри Марковиц получил свою Нобелевскую премию и как мы можем применить это в своих инвестициях
Принципы распределения активов в портфеле. Asset Allocation.
Влияние возраста, срока целей на выбор инструментов
Риск-профилирование
Налогообложение инвестиций
Демо-видео составления портфеля новичка на небольшие суммы и демонстрация процесса покупки ценных бумаг

Модуль 5. Зарубежные инвестиции, доступные россиянам

Инвестиции через американского брокера Interactive Brokers. Как открыть счет и какую отчетность придется подавать. преимущества и недостатки этого метода. Примеры портфелей из зарубежных ETF.
Инвестирование методом Unit-linked
Психология инвестора